ЦБ смягчил требования к банкам по борьбе с мошенниками

ЦБ временно не будет наказывать банки за несоблюдение антифрод-мер

Банк России временно приостановил применение санкций к кредитным организациям за несоблюдение новых антифрод-требований — мер, направленных на предотвращение мошенничества и защиту клиентов от хищения средств. Об этом говорится в письме регулятора, на которое ссылаются «Известия». Речь идёт о правилах, вступивших в силу с сентября 2025 года и касающихся контроля операций по снятию наличных, которые должны помочь выявлять попытки обмана на ранней стадии.

Согласно этим требованиям, банки обязаны анализировать поведение клиента перед выдачей денег, в том числе обращать внимание на нетипичную активность. В качестве одного из индикаторов риска рассматривается резкое увеличение количества телефонных разговоров за несколько часов до попытки обналичивания средств — такой признак может указывать на давление со стороны мошенников.

Однако на практике внедрение новых механизмов столкнулось с серьёзными трудностями. Для полноценного анализа звонков финансовым организациям необходим доступ к данным операторов связи, сервисов обмена сообщениями или внешних процессинговых компаний. Получить такую информацию без специальных соглашений зачастую невозможно, а заключение договоров требует времени. В ЦБ признали, что при ограниченных сроках и высокой сложности задачи банки объективно не успевают выполнить все требования, поэтому и было принято решение о временном моратории на наказания.