Швейцарский регулятор закрыл банк MBaer из-за нарушений и связей с Россией

Швейцарский финансовый надзор (FINMA) поставил точку в истории цюрихского банка MBaer Merchant Bank AG, который попал под прицел американских властей из-за подозрительных операций в интересах российской клиентуры. Регулятор не просто наказал кредитную организацию, а полностью лишил её права на существование.

Как следует из официального пресс-релиза FINMA, в отношении банка запущена процедура принудительной ликвидации. Контроль за процессом передан внешним управляющим, а все операции прекращены. Жёсткие меры стали кульминацией расследования, которое выявило системные провалы в работе финансового учреждения.

Проверка показала, что в MBaer годами отсутствовала адекватная система противодействия отмыванию денег. Слабая структура комплаенса позволяла отдельным клиентам успешно обходить официальные механизмы заморозки активов, включая санкционные ограничения, введённые как самой Швейцарией, так и другими государствами. По сути, банк превратился в уязвимое звено финансовой цепочки.

Разбирательство, инициированное ещё в 2024 году, вскрыло пугающую статистику. Выяснилось, что до 80% всех клиентских связей MBaer относились к категории повышенного риска. Более того, 98% поступающих в банк средств аккумулировались именно на счетах таких проблемных клиентов. Цифры не оставили сомнений в системности нарушений.

Примечательно, что FINMA действовал не в одиночку. Ранее американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) открыто присвоила швейцарскому банку статус учреждения, представляющего «основную угрозу отмывания денег». В Вашингтоне даже предлагали ограничить доступ MBaer к финансовой системе США.

Напомним, MBaer Merchant Bank AG открыл двери для клиентов в 2018 году. Финансовый институт базировался в деловом центре Цюриха и специализировался на работе с состоятельными частными лицами. Теперь его история завершилась банкротством под контролем государства — классический финал для тех, кто пренебрёг правилами игры на прозрачном европейском рынке.

   02.03.2026 Изображение от Freepik