Замороженные активы: как снять зарубежную блокировку и вернуть деньги

Из-за западных санкций активы многих россиян оказались заморожены: ими больше нельзя пользоваться, но собственники должны оплачивать их содержание. У владельцев есть возможность разблокировать свое имущество, пройдя сложный бюрократический квест. Важно правильно заполнить заявку и настроить активный диалог с иностранным регулятором, говорят эксперты. Нужно доказать не только легальность актива, но и описать путь его дальнейшего перевода в другую юрисдикцию. Советы экспертов по разморозке активов — в материале.

Блокировка актива: что это значит

После введения западных санкций российские инвесторы столкнулись с блокировкой счетов, недвижимости и другого имущества, хранящегося за пределами России. Именно санкции составляют самую частую причину заморозки активов. Другая распространенная причина блокировки имущества — нарушения «антиотмывочного» и санкционного законодательства (вторичные санкции), рассказывает Роман Хаминский, руководитель практики международного комплаенса Orion

При этом важно различать понятия «конфискация» и «блокировка». Конфискация — это полное лишение прав на вещь, тогда как блокировка актива влечет за собой ряд ограничений, говорит Никита Жемчугов, старший юрист VERBA LEGAL За собственником замороженного актива сохраняется обязанность содержать «обездвиженное» имущество, дополняет Владислав Риков, партнер BGP Litigation

Заморозка актива (asset freeze) — это временное ограничение. Владелец по-прежнему остается собственником имущества, но иностранное государство блокирует его использование и продажу.Владислав Риков, партнер BGP Litigation

Заблокированные активы могут разморозить при определенных условиях, как правило на основании специального разрешения (лицензии) регулирующего органа. Но с учетом дублирующих друг друга санкций разблокировка активов становится все более длительной и трудоемкой, добавляет Жемчугов.

Активы, которые блокируют чаще всего

⚠️ Ценные бумаги
Заморозка ценных бумаг — самый популярный трек работы в рамках разблокировки, рассказывает Жемчугов. Блокировке подлежат все ценные бумаги, учитываемые Национальным расчетным депозитарием (НРД) или иными санкционными лицами. Именно ограничения против НРД стали причиной заморозки активов большого количества россиян в 2022 году. Тогда ЕС заморозил активы частных лиц, хотя большинство российских инвесторов никакого прямого отношения к причине блокировке не имеют.

После введения в июне санкций США против российских депозитариев для полной разблокировки бумаг, помимо бельгийской лицензии, требуется и получение разрешения американского регулятора — Управление по контролю над иностранными активами (OFAC). 

⚠️ Недвижимость и дорогое имущество
Заблокированными оказались элитная недвижимость, яхты и частные самолеты российских граждан. Это в первую очередь касается лиц, внесенных в санкционные списки недружественных стран. Соответственно, недвижимость неподсанкционных россиян пока остается в безопасности, добавляет Жемчугов.

⚠️ Банковские счета
Регламент № 833/2014 запрещает открывать новые депозиты на сумму свыше €100 000. Эту норму в ЕС трактуют расширительно, практически любой счет российского лица замораживается на сумму свыше €100 000. Разблокировка денег возможна, если у российского гражданина есть ВНЖ либо гражданство ЕС или Швейцарии, говорит Жемчугов.

Своя специфика есть у разблокировки активов крупных депозитариев, например НРД или «СПБ Банка». Стратегия в этом случае строится на самостоятельном обращении лица к регулятору (американский OFAC, британский OFSI, орган государства ЕС). Каждый орган выдвигает свои требования, которые необходимо выполнить, что также вызывает сложности, считает Евгений Коновалов, старший юрист коллегии адвокатов Delcredere

Разморозка имущества: этапы и советы юристов

Оценить шансы на успех и собрать документы

По мнению Рикова, собственнику заблокированного имущества в первую очередь необходимо уточнить структуру владения актива, основания блокировки и то, какой орган заморозил имущество. Это домашняя работа, которая должен выполнить каждый, подчеркивает Риков.

Также важно заранее оценить факторы, которые помогут разблокировке и, наоборот, снизят ее вероятность, говорит Хаминский. Предварительная оценка поможет изучить шансы на разблокировку, принять дальнейшее решение или расставить акценты, считают эксперты. Например, наличие санкционного следа резко снижает возможность разблокировки актива, уверен Хаминский. Поэтому первостепенной задачей станет не спасение имущества, а попытка снять санкции. 

Чтобы подать заявку на снятие блокировки, нужно собрать пакет бумаг. Их можно разделить на группы: личные документы, бумаги с нынешним и с будущим брокером (если речь о разморозке ценных бумаг), перечисляет Татьяна Невеева, старший партнер VERBA LEGAL

Так, к личным документам относят ВНЖ и любые доказательства жизни на новом месте, например договоры аренды, квитанции о коммунальных платежах. Брокерские документы должны подтвердить легальность актива и законность операций. Так, это могут быть договор с брокером, выписка со счета, доказательства расторжения отношения с брокером, реквизиты нового счета. В случае разблокировки других активов (счета или недвижимости) нужно аналогично доказать законность их приобретения и рассказать, как будет вывезены или проданы активы. Также нужно представить документы доверительного управляющего этим имуществом. 

Цель представления документов — подтвердить связь с местом нахождения, доказать законность покупки актива и гарантировать его дальнейший перевод в зарубежную юрисдикцию.Татьяна Невеева, старший партнер VERBA LEGAL

Для обращения к регулятору, помимо документов, нужно направить заявление, добавляет Павел Магоня, адвокат, руководитель группы регуляторных и антимонопольных рисков ART DE LEX Например, в случае наложения санкций США необходимо заполнить специальную форму на официальном портале OFAC.

При заполнении формы и подготовке документов есть множество неурегулированных вопросов и тонкостей, при столкновении с которыми возникают трудности. Потому важно иметь связь с юристом в стране, где инвестор обращается за выдачей разрешения.Павел Магоня, адвокат, руководитель группы регуляторных и антимонопольных рисков ART DE LEX

Диалог с иностранным регулятором

Следующий этап разблокировки — переговоры с регулятором. Перед их началом следует запросить у него материалы административного дела, в которых указаны причины наложения санкций, считает Евгений Летуновский, старший юрист Orion Это поможет в построении дальнейшей стратегии. 

В плоскости усмотрения регулятора находятся все вопросы рассмотрения заявлений. Он не просто одобряет или отказывает в выдаче разрешения, но и определяет условия, на которых оно может быть согласовано.Евгений Летуновский, старший юрист Orion

После подачи заявления на разблокировку важно вести работу по сопровождению: оперативно готовить ответы на запросы, дополнительными обращениями влиять на срок принятия решения, добавляет Любовь Коченькова, старший юрист Orion

Контакт с зарубежным регулятором очень важен. Он позволит определить, как регулирующий орган видит дальнейшую судьбу замороженного актива и какие варианты его сохранения возможны, говорит Риков.

Лучше, чтобы переговоры с регулятором вели юристы, а не сам собственник. При этом желательно, чтобы представители не имели связи с Россией или участвовали через иностранный офис, советует Риков. Тогда переговоры пройдут быстрее.

В переговорах нельзя действовать по «накатанной» схеме без привязки к конкретной модели использования актива: регулирующий орган может отклонить запрос и посчитать предложенную структуру разблокировки фиктивной.Владислав Риков, партнер BGP Litigation

Открыть счет и найти гаранта 

Для разблокировки ценных бумаг есть дополнительный шаг. Инвесторам нужно открыть счет в иностранном банке и найти гаранта. Это независимое лицо, подтверждающее законность проводимых операций. Его поиск — чаще всего необязательный шаг. Но он увеличивает шансы на получение одобрения разблокировки, говорит Хаминский. 

Как правило, гарантом выступают аудиторские или юридические компании из ЕС или Швейцарии. Они проводят due diligence инвестора и заблокированного актива, подтверждают законность происхождения капитала и гарантируют соответствие заявки требованиям закона.Роман Хаминский, руководитель практики международного комплаенса Orion

Во время подачи заявления на разблокировку обязательно нужно указать счет в зарубежном банке. На него в дальнейшем переведут замороженные активы. В ЕС существует правило, что можно выводить имущество только в банки с европропиской, говорит Жемчугов. 

Нужно учитывать, что открыть счет в европейском банке непросто, даже есть есть европейский ВНЖ: банки обязательно попросят подтвердить источник дохода за пределами России и запросят иную информацию.Никита Жемчугов, старший юрист VERBA LEGAL

С Жемчуговым соглашается Коченькова: все меньше европейских банков готовы рассмотреть россиян в качестве своих клиентов. Но если соблюдать инструкции и процедуры, грамотно и внимательно подходить к описанию истории происхождения капитала и источников дохода, расставляя определенные акценты, то все трудности можно преодолеть, уверена она.

Ждать ответа регулятора

При положительном решении регулятор выдает лицензию. Она подтверждает, что иностранный госорган согласен на снятие ограничений с имущества. Лицензия нужна для разблокировки как счетов и ценных бумаг, так и недвижимости. Но процент положительных решений очень мал, говорит Риков. А вот когда есть профессиональная помощь, шансы на успех кратно возрастают, уверяет Жемчугов. 

При получении лицензии регулятор утверждает и то, как в дальнейшем актив будет вывезен или переведен за пределы страны. Здесь важно доказать, что предполагаемая структура передачи будет реальной. Например, если речь идет о самолете, то нужен договор на слот-место с конкретным дружественным аэропортом, или если это морское судно, то необходим договор с конкретным портом, добавляет Риков.

При отказе в разблокировке активов можно обжаловать решения в вышестоящие органы и суд, но единой регламентированной процедуры для этого не существует. 

В США (OFAC) нет установленного порядка оспаривания решений об отказе. Но известны случаи, когда регулятор мог изменить свое решение после предоставления дополнительных сведений, говорит Магоня. В Бельгии (Euroclear) отказ можно обжаловать в Государственный совет (State Council). В нем также можно оспорить бездействие Казначейства и затягивание сроков регулятором. Срок рассмотрения жалобы в Госсовете в среднем составляет 12–17 месяцев, рассказывает Хаминский. В Люксембурге (Clearstream) дела об оспаривании рассматривает Административный трибунал и Административный суд (апелляция), дополняет Жемчугов. 

В последнее время появилась возможность обратиться в российский суд с требованием о взыскании убытков с иностранного депозитария (регулятора), говорит Коченькова. Это доступный и реализуемый инструмент. Решение российского суда может стать важным аргументом в споре с регулятором.

Дело о взыскании банком «Санкт-Петербург» убытков с Euroclear в российском суде — первый успешный кейс такого рода. Эта победа в дальнейшем помогла банку получить персональную лицензию на разблокировку активов.Любовь Коченькова, старший юрист Orion

Исполнить лицензию и получить актив

Это заключительный этап разблокировки актива. Исполнение лицензий — отдельный процесс, в котором требуется активное участие нескольких лиц, начиная с брокера и заканчивая принимающим банком, рассказывает Невеева. 

Порядок исполнения лицензии на разблокировку ценных бумаг состоит из следующих этапов:

• Заявитель обращается к своему брокеру с разрешением на перевод активов.
• Брокер передает поручение в НРД.
• НРД связывается с иностранным депозитарием и говорит им о лицензии.
• Иностранный регулятор предоставляет НРД возможность передать лицензию и необходимые документы.
• НРД через представленный канал передает европейскому депозитарию поручение на перевод активов.
• Европейский депозитарий осуществляет проверку документов и, если все в порядке, осуществляет перевод.
• Новый депозитарий может со своей стороны направить в европейский депозитарий встречное поручение на прием активов. Это будет способствовать переводу.

При разморозке недвижимости или дорогостоящих активов важно следовать путем, который согласован с регулятором. Нужно представить разрешение от регулятора контролирующему органу и далее согласовывать все этапы продаже недвижимости или вывозе судна в дружественные воды.

На практике сложности могут возникать на любом из этапов, предупреждает Летуновский. Они могут быть связаны как с недостаточностью документов или информации, так и с чрезмерно строгим подходом участников цепочки (overcompliance).