Костромские строгости: перед Новым Годом центробанк решил осложнить жизнь мошенникам

Костромское отделение Банка России сообщает о том, что банк на федеральном уровне издал приказ, который должен сильно осложнить жизнь мошенникам и аферистам. Речь идет о том, что число признаков мошеннических переводов, на основании которых транзакции блокируются, теперь увеличено с 6 до 12. 

В частности, теперь основанием для блокировки является перевод денег лицу, с которым у клиента последние полгода не было финансовых взаимоотношений (при условии, что операции менее чем за сутки часа предшествовал перевод самому себе из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей)

Переводы также блокируются если наличные вносятся на счет получателя с использованием цифровой карты или через банкомат, а также в том случае, если получатель денег, за последние сутки совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на сумму больше 100 тысяч рублей.

Если банк выявляет перевод, который соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции из приказа Банка России, он обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операций с использованием платежных карт, СБП или переводов электронных денежных средств.

Кроме того, банк при подозрение на мошенничество должен немедленно уведомить клиента о том, что операция не прошла, а также сообщить о возможности подтвердить перевод (дать согласие) не позднее одного дня, следующего за днем его приостановления, или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму. Если клиент не подтвердил перевод или не повторил операцию, то деньги остаются на счете отправителя.

Но если клиент дал согласие на перевод или совершил операцию повторно, то банк будет обязан отправить деньги.