Специалист рассказал о «выгодах» для банка при приостановке подозрительных транзакций

Эксперт рассказал о выгодах и причинах блокировки подозрительных операций банками, анализируя риски и защиту интересов клиентов и финансовой системы.

В связи с внедрением новых законодательных актов, действующих с лета 2024 года, банки вынуждены усиливать контроль за денежными переводами. Об этом в комментарии NEWS.ru сообщил Ярослав Остудин, владелец банка и страховой компании, а также эксперт по управлению активами.

Он отметил, что в случае, если кредитная организация пропустит подозрительную транзакцию, ей грозят серьезные финансовые санкции. Размер штрафа теперь зависит от капитала банка, добавил он.

Остудин подчеркнул, что такая ситуация инициировала «технологическую гонку» на финансовом рынке. В этой борьбе выйдут победителями те компании, которым удастся сделать процессы проверки максимально простыми и незаметными для клиентов.

Эксперт предположил, что это могут быть уведомления в приложениях или иные высокотехнологичные решения. В этом случае пользователи будут менее недовольны и почувствуют, что их защищают, а не контролируют.

В то же время банки, которые не смогут внедрить удобные для клиентов условия, рискуют стать известными как «финансовые тюрьмы», где легче внести деньги, чем их вывести, отметил Остудин.

Ранее сообщалось, что в ответ на рост числа мошеннических схем крупнейшие российские банки начали запрашивать у клиентов информацию о родственной связи с теми, кому планируется перевести крупные суммы. На первоначальном этапе транзакции временно блокируются, после чего с клиентами связываются представители финансово-кредитной организации.

Кроме того, банки внедряют современные алгоритмы машинного обучения и искусственного интеллекта для анализа транзакций и выявления подозрительной активности. Эти системы могут отслеживать необычные паттерны в поведении пользователей и быстро реагировать на них, снижая риск ошибок при блокировке подозрительных операций. Важно отметить, что банки стремятся сохранить баланс между защитой клиентов и комфортом их обслуживания, что становится ключевым аспектом их конкурентоспособности на рынке.

Также эксперты предсказывают, что в будущем вероятно появление новых регуляторных инициатив, направленных на дальнейшее усиление контроля за денежными потоками, что может привести к дополнительным инвестициям со стороны банков в технологии безопасности, таким образом поддерживая устойчивый рост сектора.