Названа величина подозрительного перевода, за который заблокируют карту

Переводы, превышающие 600 тысяч рублей, банки контролируют особенно. Однако для определения подозрительности перевод крупной суммы не является единственным параметром.

Банки могут следить за переводами обычных граждан для того, чтобы защитить их от мошенников. Другие причины: борьба с легализацией незаконного дохода или соблюдение собственных систем безопасности банка.

— В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание средств (1 минута и менее) и т. д., — рассказала «Прайму» аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина.

Подозрительной также может считаться карта, которую используют только для переводов, особенно если остаток средств на ней в течение недели — не более 10% от среднедневного объема операций. Если карта не используется для жизненно важных платежей, например, для оплаты ЖКХ, сотовой связи или покупки товаров, то она тоже вызовет подозрения.

Напомним, банковские карты и счета могут блокировать из-за нового закона. Из-за простого перевода вас могут включить в особый список.