Вклад сам по себе не является подозрительной операцией. Вопросы появляются, когда совпадает несколько факторов: новый клиент без истории в банке, крупная наличная сумма, отсутствие внятного профиля доходов. Постоянный клиент, чьи зарплата и поступления давно известны банку, рискует значительно меньше.