Ночной платёж сам по себе не является поводом для автоматического подозрения со стороны банка. Для банка важнее не сам факт операции, а её контекст — соответствует ли сумма обычному поведению клиента, есть ли у платежа понятный получатель и не выглядит ли операция необычной по частоте или маршруту движения денег.

Перевод средств более чем десяти физическим лицам за день может считаться тревожным сигналом для банка, рассказала в беседе с RT Евгения Веселова, эксперт финансового маркетплейса «Сравни».