ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают платформу для борьбы с дропперами - РБК

МОСКВА, 25 декабря. /ТАСС/. Центральный банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, направленную на борьбу с клиент-дропами или дропперами - мошенниками, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег либо совершения переводов в пользу теневого бизнеса и других незаконных операций. Об этом РБК сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

"Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке", - сообщил изданию Шабля.

Новое решение можно будет называть "платформой или централизованной базой данных", отметил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ. Она позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Так, в число незаконных операций дропперов могут входить средства для наркотических магазинов, онлайн-казино, криптообменников или пиратских сайтов.

"Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы", - добавил Шабля.

Как пояснил глава службы, ЦБ уже наладил с отдельными кредитными организациями процедуры онлайн-контроля за транзакциями физлиц, но регулятор может "доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются". Он также подчеркнул, что новая система не будет копией уже существующей платформы "Знай своего клиента" (ЗСК) Банка России, помогающей отследить подозрительные операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.